基金投顾来了最低授权1万元券商帮你买基金

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来源：上海证券报基金投顾来了！最低授权1万元，券商帮你买基金许盈不知道如何选基金做配置？券商可以帮你打理。4月21日，国联证券对外宣称顺利完成首批基金投顾客户的签约和交易，这也意味着证券行业首单基金投顾业务落地。先签约再测试小编打开“国联尊宝”官方APP发现，国联证券首页新设了一个“投顾专区”，投资者点击进入，即可完成签约和交易等全部操作。据国联证券相关负责人士介绍，第一步，先是由客户预约基金投顾服务并做KYC问卷；第二步，由系统自动分配一名有基金投顾资格的投顾向客户进行业务回访，并在回访过程中根据客户的风险等级及KYC问卷答案，为客户匹配相应的投顾策略；第三步，客户通过回访电话确认后回到APP继续后续签约，确认对应的策略；第四步，客户签约完成后会有专门业务人员回访做二次确认。在产品设置上，小编在国联的APP内看到，国联证券目前推出了稳健型、平稳型、进取型三种不同风格的产品，分别对应不同风险偏好的投资者，并且在调仓频率上，承诺这些产品的年化单边换手率不高于%。国联证券表示，未来也将持续升级基金投顾策略，满足不同客户个性化风险偏好、投资偏好和资产配置需求。服务门槛最低1万元在收费标准上，国联证券对于签订基金投顾服务协议的客户，设置最低申购手续费（部分可低至0申购费率），同时在投顾管理服务费中抵扣向基金管理人收取的客户维护费。国联证券的基金投顾业务按委托资产规模收取投顾管理服务费，采用按日计算、按月支付的方式。根据投资者签约的产品不同，年化费率约在1%至1.5%之间。并且，国联证券表示，前期登记预约的客户可享受服务费打折优惠。那么投资者签约该项业务门槛是多少呢？还需要另外开设专门账户吗？记者询问国联证券在线客服，得到回复授权账户初始金额不低于1万元。不用另外开设账户。据了解，此次国联负责基金投顾策略生产和基金筛选的团队来自市场化引进，研究能力在行业中处于第一梯队，经历过市场的各种考验。此次所推出的策略在前期已经进行了大量的数据验证，能够做到客户在任何时间投入，稳定持续持有，能获得高于市场同类基金产品平均水平的超额收益回报。记者询问，是否可以提前得知投顾会申购什么基金，客服回复表示，只能在持仓中看到。据悉，该项业务并不排他，投资者或可委托多家券商基金投顾。多家大券商也在积极备赛作为券商财富管理转型的重要内容，不少券商都对即将展业的基金投顾业务寄以厚望。今年2月底，证监会批复了首批七家券商开展基金投顾业务的方案。除国联证券外，其他六家分别是国泰君安、银河证券、中信建投、申万宏源、华泰证券、中金公司。据证监会发布的试点通知，参与试点的券商可以向客户提供公募基金投资品种、数量和买卖时机的专业化建议，并可代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。对客户而言，签约基金投顾服务可以享受到证券公司提供的专业投资建议，并由证券公司根据投资建议代其下单操作，极大地减少客户在投资中因为市场因素及心理波动导致的频繁操作、持有期短等问题，从而有可能获得更加长期、更加稳定的投资回报。目前看来，此次积极进取的国联证券在行业内规模尚小，年报显示，截至年末，公司客户总数为.54万户，较年末增长4.69%。年，共个客户与公司签署了投资顾问服务协议，同比增长.77%，投资顾问业务收入为人民币.98万元，同比增长52.97%。国联证券内部人士表示，基金投顾业务是未来财富管理转型的重要方向，可以引导证券公司对客户的服务向专业化聚焦并形成差异化竞争。公司希望借助基金投顾这项新业务，通过生成投资策略和构建投资组合的专业能力，及建立员工资产配置逻辑体系和能力，全面提升公司对客户的专业化服务和国联证券在行业内的专业化品牌形象；同时真正把“以客户为中心”的财富管理理念落到实处，通过帮助客户实现收益增长来带动整体管理规模的增长，进而实现客户资产增值、公司收益提升，真正和客户共赢、共成长。据了解，国联证券为此次基金投顾资格的申报制定了极为详尽的方案，在不到两周的时间即完成了相关方案的报送。3月4日收到批复后，又在短短20天的时间内，即完成了业务审批、制度发布、投资决策、系统测试等一系列工作，并于3月24日作为行业内首家接受了监管机构的验收检查。中信建投证券非银分析师赵然认为，截至目前包括券商在内已有3批基金投顾试点机构获批，意味着“买方投顾”时代到来，围绕客户的利益，券商财富管理服务的长期发展空间被打开。在买方投顾模式下，券商可接受客户的全权委托，投顾服务的收入占比将得到长足的提升。

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